Birçok kişi uyarı ekranıyla karşı karşıya kaldı!

Artık mobil bankacılık, internet şubesi veya ATM üzerinden yapılacak yüksek tutarlı transferlerde kullanıcıları yeni bir prosedür bekliyor.

İşte para transferlerinde kademeli olarak uygulanacak yeni kurallar…

200 BİN TL ÜZERİNE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU

Gün içerisinde yapılan toplam transfer tutarı 200 bin TL‘yi aşan kullanıcıların ekranına otomatik bir uyarı gelecek. Bu sınırı geçen her işlemde; paranın ne amaçla gönderildiğine dair detaylı bir açıklama girilmesi zorunlu olacak. Açıklama girilmeyen işlemler sistem tarafından reddedilecek.

2 MİLYON TL ÜZERİNE BEYAN FORMU

Transfer tutarı arttıkça denetim mekanizması da sertleşiyor. Günlük toplam transferi 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olan kullanıcılar, dijital ortamda veya şubede “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurmak zorunda kalacak.

20 MİLYON TL ÜZERİNE BELGE ŞARTI

20 milyon TL üzerindeki devasa transferlerde ise sadece beyan yeterli olmayacak. Bu işlemlerde;

• Paranın kaynağına dair resmi belgeler (tapu, fatura, sözleşme vb.) talep edilecek.

• Banka tarafından yapılan incelemede açıklama ve belgeler onaylanmazsa, para transferine kesinlikle izin verilmeyecek.

ATM’LERDE DE GEÇERLİ OLACAK

Yeni düzenleme sadece dijital kanalları değil, ATM’leri de kapsıyor. Kartla yapılan transferlerde, limitin aşılması durumunda ATM ekranında açıklama girilmesi istenecek. Bu düzenleme ile kayıt dışı para hareketlerinin ve dolandırıcılık faaliyetlerinin önüne geçilmesi hedefleniyor.